Wesentliche Kennzahlen
| 01.01. - 31.03.2023 | 01.01. - 31.03.2022 | |
|---|---|---|
| Ergebnisgrößen | ||
| Betriebsergebnis (Mio. €) | 62 | 30 |
| Konzernergebnis (Mio. €) | 42 | 19 |
| Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €)1) | 47 | 15 |
| Cost Income Ratio (%)2) | 34,7 | 43,2 |
| Ergebnis je Stammaktie (€)1) | 0,78 | 0,25 |
| RoE vor Steuern (%)1)3) | 9,0 | 3,7 |
| RoE nach Steuern (%)1)3) | 6,4 | 2,3 |
| 31.03.2023 | 31.12.2022 | |
|---|---|---|
| Bilanz | ||
| Immobilienfinanzierungen (Mio. €) | 30.713 | 30.901 |
| Eigenkapital (Mio. €) | 3.307 | 3.258 |
| Bilanzsumme (Mio. €) | 47.757 | 47.331 |
| Aufsichtsrechtliche Kennziffern4) | ||
| Basel IV (phase-in) | ||
| Risikogewichtete Aktiva (Mio. €) | 12.941 | 12.782 |
| Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) | 19,4 | 19,3 |
| Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 21,7 | 21,7 |
| Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 23,8 | 24,0 |
| Mitarbeiter | 3.275 | 3.316 |
| Ratings | ||
| Moody's | ||
| Issuer Rating | A3 | A3 |
| Senior Preferred | A3 | A3 |
| Senior Non Preferred | Baa2 | - |
| Bank Deposit Rating | A3 | A3 |
| Outlook | negative | negative |
| Mortgage Pfandbrief Rating | Aaa | Aaa |
| Fitch Ratings | ||
| Issuer Default Rating | BBB+ | BBB+ |
| Senior Preferred | A- | A- |
| Senior Non Preferred | BBB+ | BBB+ |
| Deposit Ratings | A- | A- |
| Outlook | negative | negative |
| Ratings zur Nachhaltigkeit 5) | ||
| MSCI | AA | AA |
| ISS-ESG | prime (C+) | prime (C+) |
| CDP | Management Level B | Management Level B |
| Aktienkurs | ||
| XETRA®-Schlusskurs (€) | 33,00 | 33,06 |
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) 31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 € je Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022. Im Einklang mit der Strategie ist für 2023 keine Dividendenzahlung geplant. Die Gewinnverwendung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Hauptversammlung. Die CET1-Quote gemäß dem „Higher of“-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31. März 2023 betrug 18,7 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2023 bei der EZB keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Art. 92 Abs. 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der zum 31. Dezember 2022 geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III). Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines „Higher of“-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
5) Für weitere Informationen verweisen wir auf unsere Internetseite (www.aareal-bank.com/verantwortung/fortschritte-berichten).
