Wesentliche Kennzahlen
| 01.01. - 31.03.2022 | 01.01. - 31.03.2021 | |
|---|---|---|
| Ergebnisgrößen | ||
| Betriebsergebnis (Mio. €) | 30 | 32 |
| Konzernergebnis (Mio. €) | 19 | 21 |
| Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €)1) | 15 | 16 |
| Cost Income Ratio (%)2) | 37,5 | 51,9 |
| Ergebnis je Stammaktie (€)1) | 0,25 | 0,27 |
| RoE vor Steuern (%)1) 3) | 3,7 | 4,1 |
| RoE nach Steuern (%)1) 3) | 2,3 | 2,6 |
| 31.03.2022 | 31.12.2021 | |
|---|---|---|
| Bilanz | ||
| Immobilienfinanzierungen (Mio. €) | 30.754 | 30.048 |
| Eigenkapital (Mio. €) | 3.132 | 3.061 |
| Bilanzsumme (Mio. €) | 48.997 | 48.728 |
| Aufsichtsrechtliche Kennziffern4) | ||
| Basel IV (phase-in) 5) | ||
| Risikogewichtete Aktiva (Mio. €) | 13.366 | 12.817 |
| Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) (%) | 17,9 | 18,2 |
| Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 20,2 | 20,5 |
| Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 22,9 | 23,6 |
| Basel III | ||
| Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) (%) | 22,2 | 22,2 |
| Mitarbeiter | 3.209 | 3.170 |
| Ratings | ||
| Moody's | ||
| Issuer Rating | A3 | A3 |
| Bank Deposit Rating | A3 | A3 |
| Outlook | negative | negative |
| Mortgage Pfandbrief Rating | Aaa | Aaa |
| Fitch Ratings | ||
| Issuer Default Rating | BBB+ | BBB+ |
| Senior Preferred | A- | A- |
| Senior Non Preferred | BBB+ | BBB+ |
| Deposit Ratings | A- | A- |
| Outlook | negative | negative |
| Ratings zur Nachhaltigkeit 6) | ||
| MSCI | AA | AA |
| ISS-ESG | prime (C+) | prime (C+) |
| CDP | Awareness Level C | Awareness Level C |
| Aktienkurs | ||
| XETRA®-Schlusskurs (€) | 28,50 | 28,70 |
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beitrag zur Einlagensicherung
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) 31. Dezember 2021: exklusive geplanter Dividende von 1,60 € je Aktie im Jahr 2022 für das Geschäftsjahr 2021 einschließlich der in 2021 nicht ausgeschütteten 1,10 € je Aktie sowie zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die Gewinnverwendung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Hauptversammlung.
31. März 2022: exklusive geplanter Dividende von 1,60 € je Aktie im Jahr 2022 und inklusive Zwischenergebnis 2022 nach Abzug der anteiligen Dividende gemäß Dividendenpolitik und der zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 31. März 2022 betrug 20,8 %, da die Aareal Bank zum 31. März 2022 bei der EZB keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
5) Zugrunde liegende RWA-Schätzung auf Basis der aktuellen CRR zuzüglich der Anforderungen des revised AIRBA für das gewerbliche Immobilienkreditgeschäft basierend auf der Entwurfsfassung zur europäischen Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021. Dabei wird ein Sicherheitspuffer (Beibehaltung des Skalierungsfaktors 1,06 in den AIRBA-Risikogewichten; Beibehaltung Risikogewicht 370 % innerhalb der IRBA-Forderungsklasse Beteiligungen) für Unsicherheiten in Bezug auf den künftigen finalen Regelungstext der CRR III sowie die Umsetzung weiterer regulatorischer Anforderungen (wie die EBA Requirements für interne Säule 1-Modelle) berücksichtigt.
Mit Inkrafttreten von Basel IV am 1. Januar 2025 erfolgt die RWA-Ermittlung auf Basis der dann finalisierten europäischen Vorgaben und unter Berücksichtigung eines „higher of“- Ansatzes zwischen dem revised AIRBA und dem revised KSA phase-in Output-Floor.
6) Für weitere Informationen verweisen wir auf unsere Internetseite (www.aareal-bank.com/verantwortung/fortschritte-berichten).
