Wesentliche Kennzahlen
| 01.01.-30.09.2021 | 01.01.-30.09.2020 | |
|---|---|---|
| Ergebnisgrößen | ||
| Betriebsergebnis (Mio. €) | 123 | 24 |
| Konzernergebnis (Mio. €) | 56 | 17 |
| Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €)1) | 44 | 3 |
| Cost Income Ratio (%)2) | 43,4 | 44,0 |
| Ergebnis je Stammaktie (€)1) | 0,73 | 0,06 |
| RoE vor Steuern (%)1) 3) | 5,6 | 0,3 |
| RoE nach Steuern (%)1) 3) | 2,3 | 0,2 |
| 30.09.2021 | 31.12.2020 | |
|---|---|---|
| Bilanz | ||
| Immobilienfinanzierungen (Mio. €) 4) | 29.046 | 27.181 |
| Eigenkapital (Mio. €) | 3.038 | 2.967 |
| Bilanzsumme (Mio. €) | 46.751 | 45.478 |
| Aufsichtsrechtliche Kennziffern5) | ||
| Risikogewichtete Aktiva (Mio. €) | 10.803 | 12.138 |
| Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) (%) | 21,5 | 18,8 |
| Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 24,2 | 21,3 |
| Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 28,1 | 28,0 |
| Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) (%) – Basel IV (phased-in) - 6) | 17,8 | 17,3 |
| Mitarbeiter | 3.115 | 2.982 |
| Ratings | ||
| Moody's | ||
| Issuer Rating | A3 | A3 |
| Bank Deposit Rating | A3 | A3 |
| Outlook | negative | negative |
| Mortgage Pfandbrief Rating | Aaa | Aaa |
| Fitch Ratings | ||
| Issuer Default Rating | BBB+ | BBB+ |
| Senior Preferred | A- | A- |
| Senior Non Preferred | BBB+ | BBB+ |
| Deposit Ratings | A- | A- |
| Outlook | negative | negative |
| Ratings zur Nachhaltigkeit 7) | ||
| MSCI | AA | AA |
| ISS-ESG | prime (C+) | prime (C+) |
| CDP | Awareness Level C | Awareness Level C |
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Nur Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen. Im Hinblick auf eine branchenübliche Darstellung wurden die Bankenabgabe und der Beitrag zur Einlagensicherung nicht berücksichtigt. Die Vorjahreszahl wurde entsprechend angepasst.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ohne Privatkundengeschäft von 0,3 Mrd. € (31. Dezember 2020: 0,3 Mrd. €) und Kommunalkreditgeschäft der ehemaligen Westdeutsche ImmobilienBank AG (ehemalige WestImmo) von 0,3 Mrd. € (31. Dezember 2020: 0,3 Mrd. €)
5) 31. Dezember 2020: abzüglich einer geplanten Dividende von 1,50 € je Aktie im Jahr 2021 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die Dividendenzahlung von 1,50 € in 2021 für 2020 muss in zwei Schritten erfolgen. Unter Einhaltung der am 15. Dezember 2020 durch die Europäische Zentralbank (EZB) veröffentlichten Vorgaben errechnete sich ein ausschüttungsfähiger Betrag von 0,40 € je Aktie. Der entsprechende Gewinnverwendungsvorschlag wurde in der regulären Hauptversammlung im Mai 2021 beschlossen.
Am 2. November 2021 wurde für den 9. Dezember 2021 eine außerordentliche Hauptversammlung einberufen, um wie geplant in Abänderung des Gewinnverwendungsbeschlusses der Hauptversammlung vom 18. Mai 2021 über die beabsichtigte verbleibende Ausschüttung von 1,10 € je Aktie zu entscheiden.
30. September 2021: abzüglich der verbleibenden geplanten Dividende von 1,10 € je Aktie im Jahr 2021 und inklusive Zwischengewinn 2021 nach Abzug zeitanteiliger Dividende gemäß Dividendenpolitik und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für neue NPLs wurden berücksichtigt. Die CET1-Quote der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2021 betrug 20,6 %, da die Aareal Bank zum 30. September 2021 bei der EZB keinen Antrag auf Gewinneinbeziehung gestellt hat.
6) Zugrunde liegende RWA-Schätzung auf Basis des höheren Werts zwischen dem revised AIRBA und dem revised KSA phase-in basierend auf der Entwurfsfassung zur europäischen Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021; konservative Kalkulation der für die Aareal Bank wesentlichen Auswirkungen vorbehaltlich der finalen EU-Implementierung ebenso wie der Umsetzung weiterer regulatorischer Anforderungen wie den EBA Requirements.
7) Für weitere Informationen verweisen wir auf unsere Internetseite (www.aareal-bank.com/verantwortung/fortschritte-berichten).
